📌 Utilité du rapport "FINANCEMENT CT ET PLACEMENTS"
Ce tableau sert à gérer :
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Les lignes de financement court terme (ex. découvert, avances, crédits bancaires).
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Les placements de trésorerie (ex. dépôts à terme, comptes rémunérés).
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Le niveau d’utilisation des lignes disponibles.
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La rentabilité (taux) et les échéances associées.
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Le statut actif/inactif des produits bancaires.
C’est une brique centrale de la gestion actif/passif de la trésorerie.
📋 Détail des champs
| Champ | Description | Importance |
|---|---|---|
| BANQUE | Établissement financier concerné | Permet de suivre les relations bancaires |
| TYPE | Financement (Découvert, Crédit) ou Placement (DAT, Compte à terme…) | Classification |
| MONTANT_USD | Montant total contracté ou placé | Donnée de base |
| UTILISE_USD | Montant déjà utilisé | Sert à suivre le niveau d’usage |
| DISPONIBLE_USD | Reste mobilisable (calculé) | Indique la marge encore disponible |
| TAUX | Taux d’intérêt appliqué (%) | Sert à évaluer le coût ou rendement |
| ECHEANCE | Date de fin de validité ou remboursement | Permet une planification de refinancement |
| STATUT | Actif / Expiré / À Renégocier, etc. | État opérationnel ou contractuel |
🧮 Formules Excel à utiliser
| Champ | Formule Excel FR | Explication |
|---|---|---|
| DISPONIBLE_USD | =C7-D7 |
Montant - Utilisé |
| % Utilisé (champ à ajouter) | =SI(C7=0;"";D7/C7) |
Pour alerter sur les lignes saturées |
| Statut automatique (optionnel) | =SI(AUJOURDHUI()>G7;"Expiré";"Actif") |
Basé sur la date d’échéance |
➕ Champs à ajouter (optionnels)
| Champ | Utilité |
|---|---|
| TYPE DE PRODUIT | Placement / Financement |
| COÛT MENSUEL | Pour financements : (D7 * Taux)/12 |
| RESPONSABLE SUIVI | Agent chargé du contrat |
📊 Exemple de 5 lignes de données illustratives
| BANQUE | TYPE | MONTANT_USD | UTILISE_USD | DISPONIBLE_USD | TAUX | ECHEANCE | STATUT |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RAWBANK | Découvert | 50000 | 25000 | 25000 | 12% | 30/06/2025 | Actif |
| BCDC | DAT | 100000 | 100000 | 0 | 6% | 25/07/2025 | Actif |
| EQUITY | Crédit CT | 70000 | 60000 | 10000 | 10,5% | 10/07/2025 | Actif |
| TMB | DAT | 20000 | 20000 | 0 | 4,75% | 15/06/2025 | Expiré |
| ACCESS | Découvert | 40000 | 40000 | 0 | 11% | 01/07/2025 | À renégocier |
🧮 Formules Excel (ex. ligne 7)
| Cellule | Formule |
|---|---|
| E7 (DISPONIBLE_USD) | =C7-D7 |
| H7 (STATUT) | =SI(AUJOURDHUI()>G7;"Expiré";"Actif") |