📌 Utilité du rapport "PLACEMENT DE TRÉSORERIE"
Ce tableau est un outil dédié au pilotage des placements excédentaires de trésorerie auprès des banques. Il permet de :
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Suivre les placements à terme (DAT, comptes rémunérés).
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Calculer les intérêts estimés en fonction du montant, taux et durée.
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Contrôler les échéances à venir pour relancer, renouveler ou réallouer.
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Prioriser les actions à mener en fonction du statut (actif, expiré…).
📋 Détail des champs et leur fonction
| Champ | Description | Utilité |
|---|---|---|
| BANQUE | Établissement de placement | Suivi institutionnel |
| TYPE | DAT, Compte rémunéré, etc. | Classification produit |
| MONTANT_USD | Capital placé | Base du rendement |
| TAUX | Taux d’intérêt annuel appliqué (%) | Sert au calcul des intérêts |
| ECHEANCE | Date de fin de placement | Aide à la gestion des renouvellements |
| INTERETS ESTIMES_USD | Revenus financiers attendus | Objectif de placement |
| STATUT | Actif / Échu / Renouvelé | État du produit |
| ACTIONS | Instruction à suivre | Renouveler, récupérer, réinvestir… |
🧮 Formules Excel à utiliser (version française)
| Champ | Formule | Explication |
|---|---|---|
| INTERETS ESTIMES_USD | =C7*T7*DUREE/360 |
Si tu as un champ DUREE en jours |
| Statut automatique | =SI(AUJOURDHUI()>E7;"Échu";"Actif") |
Statut basé sur la date |
Si
DUREEn’est pas indiqué, tu peux le calculer avec=E7-AUJOURDHUI()ou=E7-DATE_PLACEMENT
➕ Champs recommandés à ajouter
| Champ | Pourquoi |
|---|---|
| DATE PLACEMENT | Pour calculer durée réelle du placement |
| DUREE (jours) | Pour base de calcul d’intérêts |
| MODE DE SORTIE | Récupération en espèces / renouvellement automatique |
| RESPONSABLE | Agent en charge du suivi bancaire |
📊 Exemple de 5 lignes de données illustratives
| BANQUE | TYPE | MONTANT_USD | TAUX | ECHEANCE | INTERETS ESTIMES_USD | STATUT | ACTIONS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RAWBANK | DAT 30j | 50000 | 6% | 30/06/2025 | 250 | Actif | Renouveler |
| BCDC | DAT 60j | 100000 | 5,5% | 25/07/2025 | 916,67 | Actif | Surveiller taux |
| EQUITY | DAT 90j | 80000 | 5% | 15/06/2025 | 1000 | Échu | Récupérer les fonds |
| ACCESS | DAT 30j | 30000 | 4,5% | 10/07/2025 | 112,5 | Actif | Laisser courir |
| TMB | DAT 45j | 60000 | 6,25% | 28/06/2025 | 468,75 | Actif | Renouveler partiel |
🧮 Exemple de calcul (ligne 7 : DAT 30j)
Formule Excel FR :